Отчеты по денежным средствам в 1С:Бухгалтерии предприятия, ред. 3.0
Для эффективного ведения бизнеса необходимо постоянно контролировать деятельность организации. С помощью специальных управленческих отчетов, формируемых по данным бухгалтерского учета, можно прямо в 1С:Бухгалтерии предприятия, ред. 3.0 получить наглядное представление о состоянии дел в компании, увидеть так называемую картинку бизнеса в цифрах. Данные отчеты находятся в разделе «Руководителю» и могут быть использованы для составления планов и разработки стратегий развития организации.
В данной статье рассмотрим отчеты по денежным средствам, которые позволяют получить информацию о поступлении, расходе и остатках денежных средств, а также проанализировать их движение.
В отчете «Поступления денежных средств» отражаются суммы поступлений денег в кассу и на расчетный счет с разбивкой по видам движения, например «Расчеты с покупателями и заказчиками», «Прочие доходы и расходы» и др. Отчет состоит из двух частей: диаграммы и таблицы, по которой эта диаграмма построена. В таблице можно посмотреть точные суммы показателей, а на диаграмме – наглядно их сопоставить.
В отчет включаются суммы оборотов по дебету счетов 50 (за исключением 50.03, 50.23), 51, 52, 55, 57 (за исключением 57.02, 57.03, 57.22) за указанный период. Счет, корреспондирующий со счетом денежных средств, определяет вид движения. Например, проводки по дебету счетов денежных средств и по кредиту счета 67 «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам» отражаются по виду движения «Расчеты по долгосрочным кредитам и займам».
Для большей детализации по кнопке «Показать настройки» можно настроить группировку и отбор по дополнительным параметрам.
Показатели отчета можно расшифровать с помощью отчета «Анализ движений денежных средств». Для этого нужно дважды кликнуть на столбике диаграммы или в ячейке таблицы.
В отчете Расходы денежных средств отражается информация по расходованию денежных средств из кассы и с расчетных счетов с разбивкой по видам движения, например «Расчеты с поставщиками и подрядчиками», «Расчеты с подотчетными лицами (израсходовано)» и др.
Стоит отметить, что по виду движения «Расходы с подотчетными лицами (израсходовано)» формируется только та сумма денежных средств, по которой отчитались подотчетные лица.
В отчет включаются обороты по тем же счетам, которые используются для отчета «Поступления денежных средств», но уже по кредиту. Счет, корреспондирующий со счетом денежных средств, определяет вид движения. Например, проводки по кредиту счетов денежных средств и по дебету счета 60 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками» отражаются по виду движения «Расчеты с поставщиками и подрядчиками».
В этом отчете, как и в отчете «Поступления денежных средств», для большей детализации предусмотрена группировка и отбор по дополнительным параметрам. Сами же показатели отчета могут быть расшифрованы отчетом «Анализ движений денежных средств».
Отчет «Остатки денежных средств» отражает информацию на определенную дату по остаткам денежных средств на расчетных счетах и в кассе, а также по подотчетным суммам. Разбивка предусмотрена соответственно по кассам, расчетным счетам и подотчетным лицам. Показатели представлены как в национальной, так и в иностранной валюте.
Отчет формируется следующим образом:
· Деньги в кассе – это сальдо по дебету счета 50 (за исключением 50.03, 50.23);
· Деньги на расчетных счетах – сальдо по дебету счета 51, 52, 55, 57 (за исключением 57.02, 57.03, 57.22);
· Деньги у подотчетных лиц – сальдо по дебету счета 71.
Отчет «Анализ движений денежных средств» отражает поступления и расходы денежных средств по кассе и расчетным счетам, а также израсходованные подотчетные суммы за указанный период. Стоит отметить, что в эти обороты не включаются суммы получения наличных в банке, поступления наличных на расчетный счет, а также операции с подотчетными лицами, поскольку это движения денежных средств внутри организации.
В отчете предусмотрена разбивка по видам движения, например «Расчеты с покупателями и заказчиками», «Расчеты с персоналом по оплате труда» и др.
Для представления более детальной информации можно добавить в отчет дополнительные параметры, например «Вид денежных средств», «Получатель/плательщик», «Документы оплат» и др.
Во вкладке «Дополнительные поля» можно добавить отображение назначение платежа, установив соответствующий флаг.
В рассмотренных отчетах есть возможность поиска определенного текста, а сами отчеты можно распечатать, сохранить на компьютер или отправить по электронной почте. А чтобы всегда быть в курсе дел, можно установить рассылку по расписанию, предварительно настроив учетную запись электронной почты.
Таким образом, мы с вами убедились, что отчеты для руководителя – это эффективный инструмент для анализа и контроля денежных средств организации.
Если у вас возникли сложности или дополнительные вопросы, вы всегда можете обратиться в нашу компанию по номеру телефона 66-88-79, и специалисты обязательно вам помогут.
Как узнать сколько денег на расчетном счете?
Сергей Александрович, с 2014 года изменились правила работы с расчетными счетами — теперь банки не вправе открывать компании новый счет, если у нее уже есть .
Номер расчетного счета у каждого клиента банка свой, не бывает двух пользователей с одинаковыми счетами в одном или разном банках. Примеры, как выглядит расчетный счет банка, для компаний разной формы собственности, рублевые: Юридическое лицо, негосударственной формы собственности – 40702810680060657001.
Актуально, если возникают предположения, что денег на счету должно быть больше; посмотреть стоимость оказываемых услуг по каждому месяцу. Предоставляется полный отчет. В итоге можно быстро разобраться, куда ушли деньги.
Количество расчетных счетов не ограничено, но банки могут самостоятельно выставить лимит по открытым счетам в одной кредитной организации. Для клиента множество счетов может привести к путанице в бухгалтерских проводках, также необходимо помнить, что банки взимают плату за расчетно-кассовое обслуживание каждого счета клиента.
Учет денежных средств на расчетном счете ведется в целях обеспечения правильности отражения расчетно-кассовых, кредитных и других финансовых операций организации. Основной законодательный документ для безналичных расчетов – Положение ЦБ РФ под № 2-П от 12 апреля 2001 г.
Как узнать информацию по расчетному счету?
По данным договора Самый простой способ проверить номер расчетного счета — найти договора, заключенные с интересующей компанией. . Через клиент-банк . Через бухгалтерию 1С . Проверить расчетный счет в Сбербанке . Онлайн через другие справочные порталы . По счет-фактуре . Через ИФНС и ПФР . В банке
Как узнать сколько у тебя денег на счету?
*100# — проверка остатка на денежном счету; *121# — остаток пакетных услуг (минуты, СМС, мегабайты).
Как узнать баланс по реквизитам?
Можно воспользоваться услугами мобильного банка: Отправить сообщение на «900» и текстом: «Баланс». Далее пробел и крайние 4 элемента реквизитов пластика. Операция выполняется в следующем виде:Ввести код к карточке.Выбрать на экране «Запросить баланс».Указать метод отображения: монитор или чек.
Как узнать все расчетные счета организации?
Как узнать расчётный счёт?Способ 1. Спросить у представителей контрагента. Самый надёжный способ — запросить информацию у контрагента или у его представителя. . Способ 2. Посмотреть на сайте. . Способ 3. Посмотреть в договоре. . Способ 4. Посмотреть в платёжном документе. . Способ 5. Узнать в ИФНС по исполнительному листу.
Как проверить свои счета?
Однако, получить справку о счетах физического лица можно и в электронном виде, не посещая налоговый орган, через интернет-сервис ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». В сервисе отражены наименования банков, номера счетов, даты их открытия/закрытия, виды счетов и их состояние.
Как проверить счет на карте?
Узнать баланс по собственной карте не сложно. Проверить баланс картыбанкоматом вашего банка;звонком в службу поддержки банка;через систему онлайн-банкинга в Интернете;через приложение мобильного банка.
Как узнать поступили ли деньги на карточку?
Для этого нужно зайти на официальный сайт системы денежных переводов, найти страницу, на которой перевод можно отследить, ввести свои личные данные, указать данные отправителя переводов, контрольный номер, а также, когда был отправлен денежный перевод.
Как узнать сколько денег на счете в Сбербанке?
— Вы можете быстро, легко и бесплатно —Узнать баланс Наберите команду *900*01# и нажмите вызов.Оплатить свой телефон Наберите команду *900*100# (где 100 — сумма в рублях, на которую вы хотите пополнить баланс) и нажмите вызов.Оплатить любой телефон . Перевести деньги . Другие короткие команды (USSD)
Что такое баланс на счете?
Баланс счета – это фактический остаток денежных средств на счёте по состоянию на конкретную дату. Для расчета баланса нужно из первоначального остатка средств вычесть все расходы и прибавить поступления. Полученное значение и будет балансом счета на заданную дату.
Как узнать сколько денег на расчетном счете? Ответы пользователей
Валидация и проверка контрольного числа в расчетном счете. Давайте начнем с того, что разберемся, зачем вообще проверять правильность расчетного счета и БИК .
Как проверить баланс цифрового телевидения МТС · Позвонить на номер 0890 (звонок с МТС). Если звоните с другого оператора, используйте номер 88002500890 .
Например, проверка счета может потребоваться, если партнер задолжал денег и оборвал связь. А прежде чем перечислять большую сумму на .
Каким путем проверить валютный сч по инету и какие для этого нужны данные, и за сколько времени следует делать заказ денег. Ответить.
Как узнать, сколько денег осталось на карте, с помощью сообщения. Данный метод подходит лишь тем, у кого подключена услуга «Мобильный банк».
Проверить номер счета можно в личном кабинете, перейдя с «Главной» страницы в подпункт меню «Детальная информация». Здесь же можно проверить и сберкнижку .
Зайдите в личный кабинет по ссылке (диплинк на подраздел «Выписка вкладу/ счёту» в разделе «Выписки и справки» СБОЛ) и следуйте подсказкам. Полный путь: зайдите .
Расчётный счёт — это банковская тайна, охраняемая Федеральным Законом «О банках и банковской деятельности». Иногда возникает необходимость узнать расчётный .
Как проверить поступление денег на расчетный счет
Расчетный счет является одним из важнейших инструментов для ведения финансовых операций как для физических, так и для юридических лиц. Иногда бывает необходимо узнать, поступили ли на него нужные суммы денег. Существует несколько способов проверки поступления денежных средств на расчетный счет. В данной статье мы рассмотрим наиболее распространенные из них.
Первым способом является проверка через интернет-банкинг. Если у вас есть доступ к системе интернет-банкинга, то вы можете легко узнать, поступили ли на ваш расчетный счет какие-либо денежные средства. При этом вам необходимо просто зайти в свой аккаунт в интернет-банке и проверить историю операций или выписку по счету.
Вторым способом является проверка через банкомат. Для этого вам необходимо вставить свою банковскую карту в банкомат и выбрать соответствующую функцию «Проверить состояние счета». После этого на экране банкомата отобразится текущий баланс вашего расчетного счета.
Третьим способом является обращение в отделение банка. Если вы не имеете доступа к интернет-банкингу или банкомату, то вы можете прийти в отделение банка и попросить консультанта проверить поступление денег на ваш расчетный счет. Для этого вам необходимо будет предъявить паспорт и оригинал банковской карты.
Необходимо отметить, что для ведения контроля за поступлениями денежных средств на свой расчетный счет необходимо регулярно проверять его состояние. Это поможет избежать задержек и проблем с финансовыми операциями и упростит ведение личных или бизнес-финансов.
Как узнать о поступлении денег на счет
Отслеживание поступления денег на расчетный счет может быть важным и полезным для всех, кто занимается финансовыми операциями. В этой статье мы рассмотрим несколько способов, с помощью которых вы сможете узнать о поступлении денег на свой счет.
1. Использование онлайн-банкинга
Один из самых простых способов узнать о поступлении денег на свой расчетный счет — это использование онлайн-банкинга. Большинство банков предлагают своим клиентам возможность отслеживать состояние своих счетов через интернет. Вы можете войти в свой аккаунт онлайн и проверить последние операции по своему счету, чтобы узнать о поступлении денег.
2. SMS-уведомления
Если у вас нет доступа к интернету или вы предпочитаете получать уведомления напрямую на свой мобильный телефон, вы можете активировать SMS-уведомления в своем банке. Когда деньги поступят на ваш счет, банк отправит вам SMS-уведомление с информацией о поступлении средств и текущем балансе. Это удобный способ быть в курсе всех финансовых операций.
3. Использование выписки по счету
Другой способ узнать о поступлении денег — это просмотреть выписку по счету. Выписка по счету является документом, который отражает все транзакции, произошедшие на вашем счету за определенный период времени. Вы можете заказать выписку в банке или скачать ее из интернет-банкинга. В выписке будут указаны все поступления, а также их размеры и даты.
Итак, существует несколько способов узнать о поступлении денег на расчетный счет. Вы можете использовать онлайн-банкинг, активировать SMS-уведомления или просмотреть выписку по счету. Выберите наиболее удобный для вас способ и следите за состоянием своих финансов в режиме реального времени.
Способы проверки баланса расчетного счета
Проверка баланса расчетного счета является важной задачей для всех, кто имеет дело с банковскими операциями. Существует несколько способов, которые позволяют узнать текущий баланс расчетного счета.
Использование интернет-банкинга
Для тех, кто имеет доступ к интернету, удобным способом проверки баланса расчетного счета является использование интернет-банкинга. Пользователь может авторизоваться в своем личном кабинете на сайте банка с помощью логина и пароля. В интернет-банкинге обычно доступна информация о балансе, а также о последних операциях, совершенных на счете.
Звонок в банк
Если у вас нет возможности использовать интернет-банкинг или вам удобнее получать информацию по телефону, вы можете позвонить в свой банк. Обратившись в контактный центр банка, вы сможете задать вопрос о текущем балансе на вашем расчетном счете. Сотрудник банка предоставит вам необходимую информацию.
Посещение отделения банка
Если вы предпочитаете личное общение и имеете время посетить отделение банка, то вы можете прийти и узнать баланс расчетного счета у кассира. Вам нужно будет предъявить паспорт и назвать свои реквизиты.
Важно помнить, что баланс расчетного счета может меняться в течение дня из-за проведения различных операций. Для получения более точной информации остатка денежных средств на счете, рекомендуется проверять баланс регулярно и в разное время.
СМС-уведомления о зачислении средств
СМС-уведомления о зачислении средств на расчетный счет являются удобным и надежным способом быть в курсе состояния счета. Благодаря таким уведомлениям вы можете своевременно узнавать о зачислении денег и быть уверенными, что все операции проходят без задержек.
Получение СМС-уведомлений о зачислении средств на расчетный счет происходит по предварительной настройке данной услуги в вашем банке. После оформления заявки вы будете получать СМС-уведомления каждый раз, когда на ваш счет будут поступать деньги.
СМС-уведомления предоставляют дополнительную безопасность и контроль за состоянием вашего счета. Вы будете получать информацию о каждом зачислении денег на ваш счет, что позволит вам оперативно реагировать на любые изменения и контролировать текущие финансовые операции.
Преимущества СМС-уведомлений:
- Оперативность: Вы получаете информацию о зачислении средств непосредственно в момент проведения операции. Это позволяет вам быть в курсе своих финансов и оперативно реагировать на любые изменения.
- Надежность: СМС-уведомления обеспечивают надежную связь с вашим банком и дают вам возможность быть в курсе каждой операции на вашем расчетном счете. Вы не пропустите ни одного зачисления и всегда будете владеть актуальной информацией о состоянии счета.
- Удобство: СМС-уведомления приходят прямо на ваш мобильный телефон, что позволяет вам быть в курсе зачисления средств в любое удобное для вас время и место.
СМС-уведомления о зачислении средств на расчетный счет являются важным инструментом контроля и безопасности ваших финансов. Пользуйтесь этой услугой для своего удобства и защиты от несанкционированных операций.
Использование интернет-банкинга для проверки счета
Интернет-банкинг — удобный и быстрый способ контролировать состояние своего расчетного счета. Процесс проверки счета через интернет-банкинг обладает несколькими преимуществами в сравнении с традиционным банкингом. Во-первых, вы можете проверять свои финансовые операции в любое удобное для вас время, не ограничиваясь рабочим графиком банка. Во-вторых, вы получаете информацию о поступлении денег на счет немедленно, без задержек.
Шаги для проверки счета через интернет-банкинг:
- Войдите в свой аккаунт интернет-банкинга при помощи персонального логина и пароля.
- Выберите раздел, относящийся к финансовым операциям или балансу вашего расчетного счета.
- Проверьте историю операций на вашем счету. Здесь вы увидите информацию о всех поступлениях и списаниях денег.
- Проанализируйте список операций и найдите необходимую транзакцию. Если на ваш счет поступили деньги, вы увидите соответствующую запись.
- Опционально, вы можете скачать отчет о финансовых операциях на свой компьютер или распечатать его для архивных целей.
Таким образом, использование интернет-банкинга для проверки счета позволяет вам оперативно контролировать состояние своих финансов. Этот удобный инструмент позволяет не только узнать о поступлении денег на ваш расчетный счет, но и активно отслеживать все финансовые операции, производимые через ваш счет. Будьте в курсе своих финансовых перемещений в любое время, в любом месте.
Проверка поступлений через банкомат
Банкоматы являются одним из самых удобных способов получения наличных денег. Однако, помимо снятия денег, они также позволяют осуществлять некоторые операции с расчетным счетом, в том числе проверять поступления на этот счет.
Шаг 1: Вставьте карту в банкомат и введите пин-код для аутентификации. Обязательно сохраните конфиденциальность вашего пин-кода и при вводе убедитесь, что никто не наблюдает за вами.
Шаг 2: После успешной аутентификации на экране банкомата появится меню операций. Найдите и выберите вариант, позволяющий проверить баланс или выписать выписку по вашему расчетному счету.
Шаг 3: Следуйте указаниям на экране, чтобы получить информацию о поступлениях на свой расчетный счет. Обычно банкомат предлагает выбрать интересующий период или указать конкретную дату для проверки поступлений.
Шаг 4: После окончания операции, банкомат выдаст вам документ с информацией о поступлениях на ваш расчетный счет. В зависимости от банка и установок банкомата, это может быть обычная бумажная выписка или электронный чек, который будет направлен на вашу электронную почту или смартфон.
Шаг 5: Проверьте документ на точность и наличие нужной информации о поступлениях на ваш расчетный счет. Если вы обнаружите ошибки или проблемы, обратитесь в ближайшее отделение своего банка для получения помощи и разрешения вопроса.
Получение выписки о движении средств на счету
Выписка о движении средств на расчетном счету является важным инструментом для контроля и учета денежных средств, поступающих и списываемых со счета. Она содержит информацию о всех операциях, проведенных на счете за определенный период времени.
Для получения выписки о движении средств на счету обычно необходимо обратиться в банк, где открыт расчетный счет. Банк предоставляет несколько вариантов: можно запросить выписку через интернет-банкинг, личный кабинет на сайте банка или обратиться в отделение банка лично.
Выписка о движении средств на счету может содержать следующую информацию:
- Дата и время проведения операции
- Описание операции
- Сумма поступления или списания
- Остаток средств на счету после проведения операции
- Реквизиты плательщика или получателя платежа
Для более удобного анализа и учета операций на счете, выписка о движении средств может быть предоставлена в виде таблицы. В таблице указываются все операции, отсортированные по дате проведения, с указанием всех необходимых данных.
Получение выписки о движении средств на счету помогает контролировать поступление денег и обнаруживать возможные ошибки или несанкционированные операции. Также выписка может служить основой для составления отчетности и учета финансового потока.
Проверка поступлений через мобильное приложение банка
Одним из удобных способов проверить поступление денег на свой расчетный счет является использование мобильного приложения банка. Преимущества данного метода заключаются в его доступности и оперативности.
Для начала, необходимо загрузить мобильное приложение вашего банка на смартфон или планшет. После успешной установки и входа в аккаунт, вам будет доступна основная информация о вашем расчетном счете, включая последние поступления на него.
Чтобы узнать подробности о поступлениях, вам следует выбрать соответствующую опцию в меню приложения. Обычно она имеет название «История операций» или «Счета и переводы». После выбора этой опции, вам будет предоставлена таблица с информацией о каждой операции, проведенной на вашем счете.
Если вы хотите проверить наличие конкретного поступления, вам следует воспользоваться функцией поиска в приложении. Это позволит вам быстро отыскать нужную операцию по ее номеру, сумме или дате проведения.
Мобильное приложение банка также предоставляет возможность установить уведомления о поступлениях на ваш счет. Это позволит вам моментально получать уведомления о всех денежных транзакциях, связанных с вашим счетом. Такой подход особенно полезен для тех, кто нуждается в оперативной информации о поступлениях.
Звонок в банк для уточнения о поступившей сумме
Когда вы ожидаете поступление денег на свой расчетный счет, вы можете позвонить в банк, чтобы уточнить поступившую сумму. Это может быть важно, особенно если вы ждете оплату за товары или услуги, или если вы хотите убедиться, что платеж был успешно совершен.
1. Подготовьте информацию: Перед тем как позвонить в банк, у вас должна быть вся необходимая информация под рукой. Уточните счет, на который ожидается поступление денег, а также другие детали платежа, например, номер заказа или контракта. Это поможет сотруднику банка найти нужную информацию быстрее.
2. Узнайте номер телефона: Найдите номер телефона своего банка, который указан на его официальном веб-сайте или на обратной стороне банковской карты. Убедитесь, что вы обращаетесь в правильный банк и департамент, отвечающий за расчетные счета.
3. Уточните поступившую сумму: После того как вас соединят со специалистом, расскажите о своей ситуации и задайте вопрос о поступившей сумме на ваш расчетный счет. Уточните дату и время, когда платеж был зачислен, и уточните, был ли какой-либо комиссионный сбор списан со счета.
4. Запишите детали: Не забудьте записать детали разговора, включая имя и должность сотрудника банка, его ID номер, а также дату и время разговора. Это может быть полезной информацией в будущем, если вам потребуется возвращаться к данной ситуации или предоставлять доказательства платежа.
Иногда банк может предложить предоставить вам выписку по вашему счету с учетом текущего платежа. Это может быть полезно для ведения учета и контроля над входящими платежами. Не стесняйтесь обращаться в банк для уточнения о поступившей сумме на ваш расчетный счет, чтобы быть уверенным в своих финансовых операциях.
Регулярная проверка счета через онлайн-банк
Онлайн-банкинг предоставляет удобную возможность регулярно проверять состояние и поступления на ваш расчетный счет.
Для этого вам нужно лишь авторизоваться в онлайн-банке, используя свои персональные данные и пароль. После входа в систему вы сможете просмотреть информацию о текущем состоянии счета, о поступлениях и списаниях.
Для облегчения мониторинга можно установить такие уведомления, как SMS-сообщения или электронные письма, которые будут приходить вам при каждом поступлении денег на счет. Это позволит вам быть в курсе всех финансовых операций в режиме реального времени.
Если вы хотите проверить, поступили ли деньги на счет, то просто перейдите в раздел «История операций» или «Выписка по счету» и проверьте соответствующую информацию в списке операций. Обычно операции отображаются в хронологическом порядке с указанием даты и времени проведения операции, ее описания и суммы.
В случае, если вам нужна более подробная информация, например, информация о плательщике, вы можете нажать на соответствующую операцию и посмотреть все доступные детали.
Отображаем состояние расчётного счёта на графике
Недавно мне на глаза попалась статья про одну из систем финансового учёта. Помимо всего прочего, она позволяла контролировать остатки на расчётном счёте, предупреждая об опасности возникновения кассовых разрывов. Там были вот такие графики:
Что с ними не так, и можно ли сделать лучше — читайте под катом.
Идея соединять точки плавными сплайнами (и даже линиями) на графиках с деньгами в принципе неправильная: ведь в реальности деньги приходят и уходят на счёт дискретно, конкретными платежами с конкретными суммами. А попытка провести через точки гладкую кривую может вообще сыграть с нами дурную шутку вроде такой:
И второго, и третьего августа у нас на счету были деньги, при этом сглаженная кривая показывает, что мы ушли в минус, вводя нас в заблуждение. Но даже если соединять точки прямыми линиями, будет казаться, что между первым и вторым августа на счету было около 450 тыс. рублей, что тоже не соответствует действительности. Как же сделать правильно?
Несколько лет назад мне довелось разработать финансовую систему для одного из заказчиков, для которой потребовалось придумать и реализовать похожие по смыслу графики. Ниже я хотел бы рассказать про свой способ решения этой задачки.
Источником данных о состоянии расчётного счёта является банковская выписка: список операций, совершенных за определённый период времени. Каждая такая операция — это либо приход денег на счёт (оплата от клиента, проценты по банковскому депозиту и т.п.), либо расход (оплата за товары и услуги, выплата зарплаты и т.п.) При этом время совершения операции обычно не имеет значения (а зачастую мы его и не знаем, ведь платёж может быть обработан банком не сразу), важна только дата.
Получается, что мы не видим движения денег внутри дня. Зато мы знаем остаток денег на счёте в начале дня, общую сумму приходов, сумму расходов и, как следствие, остаток на конец дня. Хочется отображать эти данные в виде понятного и информативного графика.
Идею для него я подсмотрел у биржевых игроков: уже более 250 лет для отображения изменений биржевых котировок они используют т.н. « японские свечи». Выглядят они так:
Верхняя и нижняя грани тела «свечки» показывают значение котировки на открытии или закрытии периода, который в общем случае может быть любым: от нескольких минут до нескольких лет. Если за выбранный период котировки выросли (т.е. верхняя грань соответствует закрытию), тело свечи закрашивают одним цветом, если упали — другим. Также у биржевых свечей есть «усы», соответствующие минимальному и максимальному значению котировки за данный период.
Вы уже наверняка уловили аналогию между поведением биржевых котировок и нашими деньгами на расчётном счёте. У нас тоже есть остаток на начало дня (открытие) и на конец дня (закрытие). Поскольку мы не видим точной последовательности исполнения операций внутри дня, мы не будем рисовать усы (минимальный и максимальный остаток внутри дня). В результате получится график, который показывает не просто изменение остатка по счёту на конец дня, но и преобладающее направление денег в этот день (приход или расход — от этого будет зависеть цвет свечки), а также размер этого прихода или расхода.
Вот что в результате получилось (картинка кликабельна):
Сверху — японские свечи, показывающие изменение остатка на счёте, снизу — суммарные приход и расход за день в виде стандартной столбчатой диаграммы.
Здесь для примера показаны несколько плановых (именно поэтому суммы в легенде взяты в скобки) платежей для молодого стартапа: 1 сентября учредители внесли на счёт уставный капитал в размере 10 тыс. рублей, а ещё через 4 дня получили 1 млн от первого клиента. Каждый месяц стартап должен перечислить сотрудникам зарплату в размере 300 тыс. (15-го числа), а также заплатить 100 тыс. за аренду офиса (в конце месяца). Видно, что без дополнительного финансирования компания просуществует только два месяца: уже в ноябре денег для выплаты зарплаты не хватит.
А вот пример данных, смоделированных на базе движений по счетам реальной компании (картинка кликабельна):
Слева от флажка, обозначающего сегодняшнее число, находятся фактические значения, бледные графики справа — запланированные значения.
Несмотря на то, что величина остатка на обоих счетах колеблется в диапазоне от нескольких сотен тысяч до нескольких млн, суммы дневных платежей на гистограммах однозначно показывают, что верхний счёт является для компании основным. Чётко видна периодичность платежей, это — следствие того, что в компании введён т.н. платёжный день. Также можно заметить, что деньги на счёте на задерживаются — возможно, их размещают на краткосрочных депозитах. В реальной системе это легко проверить: при клике на конкретном дне открывается окошко со списком платёжек.
Вот так, благодаря идее, подсмотренной у биржевых игроков, получился очень наглядный и информативный инструмент для контроля за остатками на расчётных счетах. Надеюсь, что кто-нибудь ещё найдет эту аналогию полезной и применит её в своих продуктах.